Yatırım dehası olarak kabul edilen Warren Buffett, 1965'ten beri Berkshire Hathaway'i (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B) yönetiyor. Bu 59 yıllık süreçte, şirketi yıllık ortalama %19.8 getiriyle yönetti, bu da aynı dönemde S&P 500 endeksinin yıllık ortalama getirisinin neredeyse iki katı.
Dolar bazında bakıldığında, 1965'te Berkshire hisselerine yatırılan 1.000 dolar, 2023 sonunda 43 milyon dolara ulaştı. Aynı yatırım S&P 500 endeksine yapılsaydı, yalnızca 312.230 dolar değerinde olacaktı.
Buffett, istikrarlı büyüme, sürekli karlılık, sağlam yönetim ekipleri ve hissedarlara yönelik temettü programları ve hisse geri alımları gibi girişimleri olan şirketlerin hisselerini satın almayı sever. Ancak, Buffett en son borsa trendlerinin peşinden gitmez; bu yüzden sadece yüksek getiriler sağladıkları için yapay zeka (AI) hisselerine yatırım yapmaz.
Bununla birlikte, Berkshire'ın 410 milyar dolarlık halka açık menkul kıymetler portföyünde yer alan 47 hissenin en az altısı şu anda bir şekilde yapay zekayı kullanıyor.
İşte Buffet'ın milyarlarca dolarlık alımlarla portföyünü tıka basa doldurduğu bu şirketler ve bunların yapayzeka konusundaki faaliyetleri:
1. Apple: Berkshire Hathaway portföyünün %44.8'i
Apple (NASDAQ: AAPL), Berkshire'ın en büyük pozisyonu. Şirket, 2016'dan beri yaklaşık 38 milyar dolar harcayarak Apple hisseleri topladı ve bu değeri şu anda 184 milyar dolar değerinde. Apple, dünyanın en popüler tüketici cihazlarının bazılarını üretiyor ve yakında AI alanında daha büyük bir oyuncu olabilir.
Apple, ChatGPT'nin yaratıcısı OpenAI ile işbirliği yaparak geliştirdiği Apple Intelligence yazılımını tanıttı. Bu yazılımın Eylül ayında iOS 18 işletim sistemiyle birlikte kullanıma sunulması bekleniyor ve şirketin mevcut yazılım ürünlerini yeniden yapılandıracak. Siri, ChatGPT tarafından desteklenecek ve kullanıcılar Mail uygulamasında tek bir dokunuşla e-postalarının özetini okuyabilecekler. Apple Intelligence ayrıca ses kayıtlarını yazıya dökebilecek, bu da kullanıcıların daha az zaman harcamasını sağlayacak.
Dünya genelinde 2,2 milyardan fazla Apple cihazı bulunuyor, bu da şirketin tüketicilere AI dağıtımında en büyük oyunculardan biri olabileceği anlamına geliyor. Wall Street'teki bazı analistler, yeni iPhone 16'nın güçlü yeni bir çip ile geleceğini ve AI iş yüklerini işlemeye yönelik özel olarak tasarlandığını söylüyor.
2. Bank of America: Berkshire Hathaway portföyünün %10.5'i
2. Bank of America: Berkshire Hathaway portföyünün %10.5'i
Berkshire, 2007'de Bank of America (NYSE: BAC) hisselerini satın almaya başladı ve bu, şirketın en büyük ikinci pozisyonu oldu. Bank of America, 2018'de AI asistanı Erica'yı tanıtarak AI teknolojisini erken benimseyenlerden biri oldu. Erica, müşterilere yaklaşan faturaları hatırlatabilir, geçmiş işlemleri bulabilir ve hatta para tasarrufu ve borç azaltma konularında fikirler sunabilir.
Erica, son altı yılda müşterilerle 2 milyardan fazla etkileşim gerçekleştirdi ve benimsenmesi hızlanıyor. Bank of America, yakın zamanda Erica'yı iş müşterilerine tanıttı ve chatbot, taleplerin %43'ünü insan müdahalesi olmadan çözebiliyor. Bu tür AI araçları, bankaların insan iş gücünü azaltabilir ve maliyet tasarruflarını önemli ölçüde artırabilir.
3. Coca-Cola: Berkshire Hathaway portföyünün %6.1'i
3. Coca-Cola: Berkshire Hathaway portföyünün %6.1'i
Geçen yıl, Coca-Cola (NYSE: KO), Coca-Cola Y3000 adlı yeni bir içeceği oluşturmak için yapay zeka kullandı. AI modeli, popüler içeceğin 3000 yılında nasıl bir tat alacağını tahmin etmek için müşteri verilerini kullandı. Bu, Coca-Cola'nın teknolojiyi nasıl benimsediğini gösteren harika bir pazarlama hilesiydi ve şirket, 2023'te "yapay zekadan sorumlu başkan" pozisyonu oluşturdu.
Coca-Cola, Microsoft ile beş yıllık bir anlaşma imzalayarak Azure bulut platformuna ve yapay zeka hizmetlerine 1.1 milyar dolar harcama taahhüdünde bulundu. Şirket, AI'ı pazarlamadan üretime ve tedarik zincirine kadar her alanda kullanarak organizasyonunu geliştirecek.
Berkshire, 1987 ile 1994 yılları arasında 1.3 milyar dolar harcayarak Coca-Cola'nın 400 milyon hissesini topladı ve bu hisselerin hiçbirini satmadı. Bu pozisyon şu anda 25.1 milyar dolar değerinde ve Berkshire, bu yıl Coca-Cola'dan 776 milyon dolar temettü alacak.
4. Visa: Berkshire Hathaway portföyünün %0.5'i
4. Visa: Berkshire Hathaway portföyünün %0.5'i
Visa (NYSE: V), dünya genelinde dolaşımda olan 4.4 milyar kart ile en büyük kart ihraççısıdır. Visa, herhangi bir para borçlandırmaz; sadece bir ödeme ağı işletir, bu da daha fazla tüccar ve tüketici ekosistemine girdikçe sürekli bir ücret akışı sağlar. Visa, 2011'den beri Berkshire'ın portföyünde bulunuyor.
Visa, yüksek otomasyonlu numaralandırma saldırılarıyla mücadele etmek için yeni bir AI destekli araç olan Visa Account Attack Intelligence (VAAI) platformunu başlattı. Bu araç, saldırıları otomatik olarak tanımlar ve bankaların işlemleri ne zaman engelleyeceğine dair daha bilinçli kararlar almasını sağlar.
Visa'nın yeni Stand-In Processing aracı, bankalar kesinti yaşadığında devreye girer ve AI kullanarak işlemleri onaylar veya reddeder, böylece müşteriler kesintisiz hizmet alır.
5. Amazon: Berkshire Hathaway portföyünün %0.5'i
5. Amazon: Berkshire Hathaway portföyünün %0.5'i
Berkshire, 2019'da Amazon (NASDAQ: AMZN) hisselerini satın aldı, ancak Buffett bu fırsatı daha önce fark etmediği için pişmanlık duyduğunu sık sık ifade eder. Amazon, e-ticaretin ötesine geçerek video akışı, dijital reklamcılık, bulut bilişim ve AI alanlarında faaliyet göstermektedir.
Amazon Web Services (AWS) bulut bölümü, AI'ya büyük yatırımlar yapıyor. Kendi çiplerini, büyük dil modellerini ve uygulamalarını geliştirdi ve bunlar işletmeler ve geliştiriciler tarafından kullanılabilir. Amazon ayrıca, Amazon.com'da öneri motorunu güçlendirmek için AI kullanır ve müşterilerin hoşlandığı ürünleri öğrenerek onlara daha fazla ürün gösterir.
Amazon, 2 trilyon dolarlık kulübe katıldı ve AI sayesinde uzun vadede büyük bir büyüme potansiyeline sahip.
6. Snowflake: Berkshire Hathaway portföyünün %0.2'si
6. Snowflake: Berkshire Hathaway portföyünün %0.2'si
Snowflake (NYSE: SNOW), Buffett'ın alışılmış kriterlerine uymuyor. Bulut bilişim şirketi büyüyor, ancak karlılığa ulaşmaktan çok uzak ve hissedarlara herhangi bir geri dönüş sağlamıyor. Berkshire, Snowflake hisselerini 2020'deki halka arz sırasında satın aldı ve karar muhtemelen Buffett'ın yardımcılarından biri tarafından verildi.
Snowflake'in veri bulutu, kuruluşların verilerini toplamasına yardımcı olur, silo sorunlarını ortadan kaldırır ve daha etkili analizler sağlar. Şirket, geçen yıl Cortex AI'yi tanıttı, bu da işletmelere kendi verilerini ve hazır büyük dil modellerini kullanarak AI modelleri geliştirme araçları sunar.
Cortex AI ayrıca Copilot chatbot ve Document AI gibi AI destekli araçlar içerir. Copilot, doğal dili anlayarak Snowflake'in platformlarında yardım sağlar ve Document AI, geliştiricilerin sözleşmeler ve faturalar gibi yapılandırılmamış kaynaklardan hızlıca veri çıkarmasına olanak tanır.
Snowflake, AI dünyasında başarılı olmak için iyi bir konuma sahip, ancak hisseleri çok pahalı olduğu için yatırımcıların dikkatli olması gerekiyor.