Vakıf Yatırım üç hisse senedi için AL önerisi açıkladı
23TSKB (TSKB):
TSKB, yılın ilk çeyreğinde piyasa beklentisine (1,94 mlr TL) paralel, çeyreklik yatay seyrederek 1,93 mlr TL net kar açıkladı. İlk çeyrekte bankanın özkaynak karlılığı %34,7 olarak gerçekleşti. 1Ç24 döneminde TUFEKS gelirlerindeki düşüşe karşılık bankanın net faiz geliri çeyreksel %17 daralarak 2,5 mlr TL’ye geriledi. Faaliyet giderleri ise çeyreklik %48 artışla 505 mn TL’ye yükseldi. Karşılıklarda çeyreksel bazda gözlenen gerileme ise net karlılık performansının korunmasında etkili oldu. Banka 2024 yılı hedeflerinde ilk çeyrek finansalları sonrasında değişime gitmedi. Bankanın ilk çeyrekte sermaye yeterlilik oranını %19,5, takipteki krediler oranı ise %2,9 olarak gerçekleşti.
Yorum: TSKB hisseleri, yılbaşından bu yana bankacılık endeksine paralel bir getiri performansı sergilerken, son 12 aylık vadede ise endeksin %19 altında getiri performansına sahip. Banka için net kar beklentilerimizdeki güncelleme sonrasında hisse başı yeni hedef fiyatımızı 13,00 TL (önceki: 11,10 TL) olarak revize ediyoruz. TSKB için kısa vadeli “Endeksin Üzerinde Getiri” ve uzun vadeli “AL” önerilerimizi sürdürüyoruz.
>>> SONRAKİ SAYFA: TORUNLAR GYO (TRGYO) HİSSELERİ HEDEF FİYAT VE TAVSİYESİ
